Fluxo de caixa negativo

Foi lá na semana passada! Como é que o fluxo de caixa é negativo e não positivo? Houve muitas vezes que ouvimos empresários dizerem isso (eu mesmo me ouvi dizer isso).

Muitos donos de empresas executam suas previsões e análises de fluxo de caixa em sua cabeça com pontos de verificação mental de onde esperam estar a qualquer momento.

Alguns proprietários de empresas preparam uma previsão de caixa simples em uma planilha ou fazem com que alguém prepare a planilha para eles.

Em ambos os casos, podemos ser pegos de surpresa, pois uma previsão é baseada em suposições ou melhor palpite com base em dados ou comportamentos anteriores.

Onde foi o dinheiro?

Nós esperávamos que uma certa quantia de dinheiro estivesse lá, então o que deu errado?

Aqui está uma lista de verificação rápida para o seu negócio para descobrir onde o dinheiro passou.

1. Cash In – Quem não pagou na hora? Todos os recibos foram digitados corretamente?
2. Saque – Quem você pagou e não planejou pagar? Todos os pagamentos efetuados foram inseridos corretamente?
3. Saldo Inicial de Caixa – Você começou com o saldo inicial de caixa correto? Verifique seus saldos bancários.
4. Identifique quais suposições / melhores hipóteses estavam erradas e ajuste sua previsão para o próximo período.

Quando preparamos uma previsão de fluxo de caixa, primeiro precisamos concluir uma análise de onde o dinheiro foi no passado, para entendermos melhor como o fluxo de caixa ocorre em nossos negócios.

Observando como o nosso dinheiro entrou e saiu, podemos fazer algumas suposições e ajustá-las para preparar a previsão do fluxo de caixa.

Tendo concluído a previsão de fluxo de caixa, precisamos monitorá-la e tomar medidas proativas, especialmente se houver alguns fluxos de caixa críticos dentro ou fora.

Medidas Proativas

Com o saque em dinheiro, realce os pagamentos que você pode querer atrasar e instrua suas contas a pagar para verificar com você primeiro.

Tendo definido uma previsão de fluxo de caixa, seja na sua cabeça ou preferencialmente no papel, realce os fluxos de caixa críticos dentro e fora do seu negócio.

Certifique-se de que você ou você e as pessoas nomeadas estão tomando medidas proativas e monitorando a situação.

Algumas surpresas podem ser agradáveis, mas na maioria das vezes uma surpresa pode perturbar seu plano de fluxo de caixa.

Alguns termos técnicos

Vamos agora tentar cavar mais fundo e obter uma boa aderência ao aspecto geral de uma vez por todas. Lembre-se, existe uma regra de ouro e isto é, negativo para fluxo de caixa positivo não ocorre por puro acidente.

Se alguém espera que isso aconteça, então também é preciso ter algum esforço. A fim de compreender o momento e a extensão dos fluxos de caixa, o processo de plotagem do movimento de caixa se mostra realmente útil.

Por outro lado, uma previsão de fluxo de caixa equipa um com uma imagem cristalina de suas fontes de caixa e suas respectivas datas de tentativas de advento. A afirmação proverbial, informação é poder, comprova sua importância em quase todos os aspectos da vida na contemporaneidade.

Este conjunto de informações, como mencionado acima, pode facilmente ajudar a determinar os fatores como “o quê” e “quando” gastar o dinheiro que está sendo recebido.

Passos fáceis para diminuir a diferença de fluxo de caixa

• Esticar as condições de pagamento em compras feitas para estoque é uma boa opção. Na verdade, este processo provou ser inteligente e eficaz em inúmeras ocasiões.
• Encurtar o período de coleta de pagamento / receita é outra maneira chique de consertar as brechas de entrada de caixa e isso com sua saída. No entanto, é crucial ter tato com as entidades envolvidas, das quais o dinheiro deve ser coletado; caso contrário, há sempre a chance de perder amigos, empresas e clientes.
• Para uma entidade de negócios – em particular – quanto mais rápido o giro de estoque é realizado, maior quantidade de dinheiro vivo que pode economizar de entrar em seu sistema de fluxo de caixa. Portanto, o monitoramento diário das atividades de vendas deve ser realizado.